حواله wise

در دنیای امروز که کسب‌وکارهای بین‌المللی و مشاغل فریلنسری رشد چشمگیری داشته‌اند، انتقال ارز سریع، امن و کم‌هزینه به یکی از دغدغه‌های اصلی افراد و شرکت‌ها تبدیل شده است. بسیاری از فریلنسرها، مهاجران و صاحبان کسب‌وکارهای جهانی به دنبال روش‌هایی مطمئن برای دریافت و ارسال پول در سطح بین‌المللی هستند. در این میان، حواله Wise (که پیش‌تر با نام TransferWise شناخته می‌شد) به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین و کارآمدترین سیستم‌های انتقال پول، جایگاه ویژه‌ای پیدا کرده است.

Wise با ارائه کارمزدهای پایین، نرخ تبدیل واقعی ارز و سرعت بالا، به کاربران این امکان را می‌دهد تا پول خود را بدون هزینه‌های پنهان و به روشی کاملاً شفاف انتقال دهند. این پلتفرم که بیش از ۵۰ ارز بین‌المللی را پشتیبانی می‌کند، به کاربران اجازه می‌دهد به‌راحتی درآمد ارزی خود را دریافت و نقد کنند.

در ادامه، به بررسی مزایا، نحوه استفاده و محدودیت‌های حواله Wise پرداخته و راهکارهایی برای نقد کردن درآمد ارزی از طریق این سرویس ارائه خواهیم کرد.

حواله Wise چیست؟

حواله Wise (که پیش‌تر با نام TransferWise شناخته می‌شد) یک سیستم انتقال پول بین‌المللی است که امکان ارسال و دریافت وجه را با کارمزد پایین، سرعت بالا و نرخ تبدیل واقعی ارز فراهم می‌کند. این سرویس در سال ۲۰۱۱ با هدف حذف هزینه‌های پنهان در انتقالات مالی راه‌اندازی شد و اکنون یکی از پرطرفدارترین روش‌های انتقال پول در سراسر جهان محسوب می‌شود.

نحوه عملکرد Wise

برخلاف بانک‌ها و سرویس‌های سنتی که از سیستم SWIFT برای انتقال پول استفاده می‌کنند و کارمزدهای بالایی دریافت می‌کنند، Wise با یک سیستم شبکه‌ای داخلی کار می‌کند. در واقع، به‌جای ارسال مستقیم پول بین کشورها، Wise از شبکه‌ای از حساب‌های بانکی محلی استفاده می‌کند. این روش نه‌تنها کارمزد را کاهش می‌دهد، بلکه سرعت انتقال وجه را نیز افزایش می‌دهد.

ویژگی‌های اصلی حواله Wise

✔ نرخ تبدیل واقعی ارز (بدون دستکاری و هزینه‌های اضافی)
✔ کارمزد شفاف و پایین در مقایسه با بانک‌ها و سایر سرویس‌های حواله
✔ پشتیبانی از بیش از ۵۰ ارز بین‌المللی
✔ انتقال سریع پول (اغلب بین چند دقیقه تا ۲۴ ساعت)
✔ امکان دریافت شماره حساب بین‌المللی برای دریافت پول بدون محدودیت

Wise به دلیل سادگی، امنیت و هزینه‌های پایین، به یکی از محبوب‌ترین گزینه‌ها برای فریلنسرها، مهاجران، دانشجویان بین‌المللی و کسب‌وکارهای جهانی تبدیل شده است.

مقایسه حواله Wise و Swish

حواله Wise و حواله Swish هر دو از روش‌های محبوب برای انتقال پول هستند، اما هر کدام کاربردهای خاص خود را دارند. در حالی که Wise یک سرویس انتقال پول بین‌المللی با کارمزد پایین و نرخ تبدیل واقعی است که برای دریافت و ارسال ارز در سراسر جهان استفاده می‌شود، Swish به‌عنوان یک سیستم پرداخت داخلی در سوئد، امکان تراکنش‌های سریع و بدون نیاز به پول نقد را برای کاربران فراهم می‌کند. اگرچه Swish فقط در سوئد قابل‌استفاده است، اما Wise گزینه‌ای ایده‌آل برای فریلنسرها، مهاجران و کسب‌وکارهایی است که نیاز به دریافت یا ارسال حواله ارزی در سطح جهانی دارند.

مقایسه حواله‌های Wise و Revolut

Wise و Revolut هر دو سرویس‌های معتبر برای انتقال پول و حواله‌های ارزی هستند، اما تفاوت‌های قابل توجهی در نحوه عملکرد و خدماتی که ارائه می‌دهند، وجود دارد. Wise (که پیش‌تر با نام TransferWise شناخته می‌شد) یک سرویس بین‌المللی است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا با کارمزد کم و نرخ تبدیل واقعی ارز، حواله‌های ارزی خود را به کشورهای مختلف ارسال کنند. این پلتفرم بیشتر بر روی انتقالات بین‌المللی تمرکز دارد و به‌ویژه برای فریلنسرها، کسب‌وکارها و افرادی که درآمد ارزی دارند، گزینه‌ای عالی است. علاوه بر این، Wise با ارائه کارمزد شفاف و سریع، در مقایسه با بانک‌ها و روش‌های سنتی، بسیار مقرون‌به‌صرفه است.

از سوی دیگر، حواله Revolut یک پلتفرم مالی دیجیتال است که علاوه بر خدمات حواله ارزی بین‌المللی، خرید و فروش ارز دیجیتال، مدیریت حساب‌های چند ارزی و پرداخت‌های داخلی و بین‌المللی را نیز ارائه می‌دهد. Revolut به‌ویژه برای افرادی که نیاز به مدیریت چندین ارز دارند، حساب‌های ارزی متعدد یا حتی خدمات ارز دیجیتال می‌خواهند، بسیار مناسب است. این سرویس علاوه بر انتقال پول، امکان انجام خریدهای آنلاین و حتی دریافت کارت بانکی فیزیکی و مجازی را فراهم می‌کند.

تفاوت‌های اصلی:

• Wise بیشتر بر روی انتقالات ارزی بین‌المللی با نرخ تبدیل واقعی و کارمزد کم تمرکز دارد، در حالی که Revolut برای کسانی که به مدیریت چندین ارز و همچنین استفاده از خدمات مالی متنوع نیاز دارند، گزینه‌ای مناسب است.
• Revolut قابلیت‌های بیشتری از جمله خرید ارز دیجیتال و پرداخت‌های روزانه دارد، اما Wise تنها برای حواله‌های ارزی و تراکنش‌های بین‌المللی متمرکز است.

در نهایت، انتخاب بین Wise و Revolut به نیازهای خاص شما بستگی دارد. اگر به دنبال یک سرویس ساده و شفاف برای حواله‌های ارزی بین‌المللی هستید، Wise گزینه‌ای ایده‌آل است، در حالی که اگر به دنبال مدیریت ارزهای مختلف و خدمات مالی بیشتر هستید، Revolut بهترین انتخاب خواهد بود.

مزایای حواله بانکی ترانسفر وایز (Wise) و روش‌های نقد کردن درآمد ارزی

اگر به‌عنوان فریلنسر برای شرکت‌های خارجی کار می‌کنید یا به‌دنبال روشی مطمئن برای انتقال ارز هستید، ترانسفر وایز (که اکنون با نام Wise شناخته می‌شود) یکی از بهترین گزینه‌ها برای شماست. این سرویس که از سال ۲۰۱۱ فعالیت خود را آغاز کرده، به کاربران در سراسر جهان امکان می‌دهد تا با کارمزدی پایین، انتقالات ارزی سریع و ایمن انجام دهند.

چرا Wise انتخاب مناسبی برای حواله بانکی است؟

۱. کارمزد پایین و شفاف
برخلاف بانک‌های سنتی که هزینه‌های بالایی برای انتقالات ارزی دریافت می‌کنند، Wise کارمزد شفاف و مقرون‌به‌صرفه‌ای دارد که در ابتدای تراکنش مشخص می‌شود.

۲. نرخ تبدیل واقعی ارز
برخلاف بسیاری از سرویس‌های انتقال پول که نرخ‌های تبدیل ارز را دستکاری می‌کنند، Wise از نرخ میانگین بازار استفاده می‌کند و هزینه‌های پنهان ندارد.

۳. انتقال سریع و ایمن
حواله‌های بانکی با Wise معمولاً بین چند دقیقه تا ۲۴ ساعت انجام می‌شود، که بسیار سریع‌تر از روش‌های سنتی است. همچنین این سرویس از امنیت بالایی برخوردار است و تحت نظارت سازمان‌های مالی معتبر فعالیت می‌کند.

۴. پشتیبانی از بیش از ۵۰ ارز مختلف
با Wise می‌توانید درآمد ارزی خود را در بیش از ۵۰ واحد پولی دریافت و تبدیل کنید، که گزینه‌ای عالی برای فریلنسرها و کسب‌وکارهای بین‌المللی است.

۵. حساب چند ارزی و دریافت شماره حساب بین‌المللی
Wise به کاربران این امکان را می‌دهد که شماره حساب بانکی محلی در چندین کشور مانند آمریکا، اروپا، انگلستان و استرالیا دریافت کنند، که دریافت پرداخت‌های ارزی را آسان‌تر می‌کند.

چگونه از Wise برای نقد کردن درآمد ارزی استفاده کنیم؟

اگر شما فریلنسر هستید و مشتریان خارجی دارید، می‌توانید از Wise برای دریافت دستمزد خود استفاده کنید. کافی است شماره حساب بین‌المللی (IBAN) خود را به کارفرما ارائه دهید تا مبلغ موردنظر را مستقیماً به حساب شما واریز کند. سپس می‌توانید آن را به حساب شخصی خود انتقال دهید یا از خدمات شرکت‌های واسطه برای تبدیل آن به ریال بهره ببرید.

محدودیت Wise برای کاربران ایرانی و راهکارهای جایگزین

با توجه به تحریم‌ها، کاربران ایرانی به‌صورت مستقیم امکان استفاده از Wise را ندارند. با این حال، شرکت‌های واسطه معتبر می‌توانند این خدمات را به‌صورت غیرمستقیم ارائه دهند. برای استفاده از این روش‌ها، می‌توانید از طریق مشاوران مالی و صرافی‌های معتبر راهکارهای مناسبی پیدا کنید.

ویژگی‌های حواله بانکی ترنسفر وایز (Wise)

۱. امکان انتقال به‌صورت رایگان (برای برخی تراکنش‌ها)
یکی از جذاب‌ترین ویژگی‌های Wise این است که در برخی موارد، انتقال وجه می‌تواند بدون کارمزد یا با هزینه‌ای بسیار ناچیز انجام شود. برای مثال، اگر فرستنده و گیرنده هر دو حساب Wise داشته باشند، انتقال پول می‌تواند کاملاً رایگان باشد. همچنین، در برخی کشورها برای مبالغ پایین، کارمزد انتقال حداقلی در نظر گرفته می‌شود.

۲. اعتبار کافی
Wise یک پلتفرم معتبر جهانی است که تحت نظارت نهادهای مالی مختلف ازجمله سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA) فعالیت می‌کند. این سرویس از سال ۲۰۱۱ تاکنون اعتماد بیش از ۱۰ میلیون کاربر را جلب کرده و به‌طور ماهانه میلیاردها یورو تراکنش را پردازش می‌کند. شرکت‌های بزرگ و کسب‌وکارهای بین‌المللی از Wise برای پرداخت حقوق کارمندان خود استفاده می‌کنند که نشان از اعتبار بالای این سیستم مالی دارد.

۳. مطمئن بودن
امنیت در Wise در سطح بالایی قرار دارد. این پلتفرم از احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA)، تکنولوژی رمزگذاری پیشرفته و پروتکل‌های امنیتی مالی برای محافظت از اطلاعات کاربران و تراکنش‌ها استفاده می‌کند. علاوه بر این، Wise دارای مجوزهای رسمی از بانک‌های مرکزی و نهادهای نظارتی مالی در کشورهای مختلف است که سطح اعتماد به این سرویس را افزایش می‌دهد.

۴. ارزان بودن
یکی از مهم‌ترین مزایای Wise، کارمزد پایین و شفاف آن است. برخلاف بانک‌ها و سایر سرویس‌های حواله که هزینه‌های پنهان و نرخ تبدیل دستکاری‌شده دارند، Wise از نرخ میانگین بازار استفاده می‌کند و کارمزدهای آن کاملاً مشخص است. این ویژگی باعث می‌شود که کاربران مبلغ بیشتری از پول خود را بدون هزینه‌های اضافی دریافت کنند.

Wise در مقایسه با روش‌های سنتی انتقال پول، حدود ۵۰٪ ارزان‌تر است و این مزیت بزرگی برای فریلنسرها، کسب‌وکارهای بین‌المللی و مهاجران محسوب می‌شود.

مراحل نقد کردن درآمد ارزی حواله بانکی ترنسفر وایز (Wise)

۱. ثبت سفارش
در اولین مرحله، شما باید درخواست نقد کردن درآمد ارزی خود را ثبت کنید. این فرآیند معمولاً از طریق شرکت‌های صرافی آنلاین یا ارائه‌دهندگان خدمات ارزی انجام می‌شود. برخی از این شرکت‌ها فرم‌های مخصوصی دارند که باید اطلاعات مربوط به حواله، مبلغ و ارز دریافتی را در آن‌ها وارد کنید.

۲. محاسبه قیمت
پس از ثبت سفارش، نرخ تبدیل ارز محاسبه می‌شود. Wise از نرخ میانگین بازار برای تبدیل ارز استفاده می‌کند، اما شرکت‌های واسطه ممکن است کمیسیون خود را نیز اعمال کنند. در این مرحله، کارمزدها، نرخ ارز و مبلغ نهایی که دریافت خواهید کرد، مشخص می‌شود. این اطلاعات قبل از انجام تراکنش به شما اعلام می‌شود تا در صورت موافقت، فرآیند ادامه پیدا کند.

۳. صدور فاکتور
پس از تأیید نرخ و هزینه‌ها، یک فاکتور رسمی از سوی شرکت واسطه صادر می‌شود. این فاکتور شامل جزئیات تراکنش، مبلغ حواله، نرخ تبدیل، کارمزدها و مبلغ نهایی قابل دریافت در حساب ریالی شما خواهد بود. در برخی موارد، ارسال اسناد هویتی برای احراز هویت و تکمیل فرآیند ضروری است.

۴. رسید پرداختی و واریز وجه
پس از تأیید تراکنش و انجام حواله، یک رسید پرداختی از سوی Wise یا شرکت واسطه صادر می‌شود که نشان‌دهنده انتقال وجه به حساب شماست. در نهایت، مبلغ معادل ریالی آن به حساب بانکی شما در ایران واریز خواهد شد. این فرآیند بسته به شرایط حواله و بانک‌های مقصد، معمولاً بین چند ساعت تا یک روز کاری زمان می‌برد.

نتیجه‌گیری

Wise یکی از بهترین روش‌ها برای انتقال و نقد کردن درآمدهای ارزی است. با کارمزد پایین، نرخ ارز واقعی، امنیت بالا و سرعت انتقال، این سرویس به گزینه‌ای محبوب برای فریلنسرها و کسب‌وکارهای بین‌المللی تبدیل شده است. اگر به دنبال راهی سریع و مقرون‌به‌صرفه برای دریافت درآمد ارزی خود هستید، Wise می‌تواند انتخابی ایده‌آل باشد.

صرافی امرالد و خدمات حواله Wise

صرافی امرالد یکی از صرافی‌های معتبر در ایران است که خدمات حواله ارزی را به مشتریان خود ارائه می‌دهد. صرافی ما با استفاده از فناوری‌های روز دنیا و ارتباطات گسترده‌ای که با شبکه‌های بین‌المللی دارد، امکان ارسال و دریافت ارز در سریع‌ترین زمان ممکن و با کارمزد پایین را فراهم می‌کند.

یکی از خدمات برتر صرافی امرالد، همکاری با Wise (که پیش‌تر به نام TransferWise شناخته می‌شد) برای انجام حواله‌های بین‌المللی است. Wise به‌عنوان یک سرویس انتقال پول، به کاربران این امکان را می‌دهد که انتقال ارز را با کارمزد کم و نرخ تبدیل واقعی انجام دهند. با استفاده از Wise، صرافی امرالد می‌تواند حواله‌های ارزی را به راحتی و با هزینه‌های کمتر به کشورهای مختلف ارسال و دریافت کند.

صرافی امرالد با بهره‌گیری از خدمات حواله Wise، به کاربران ایرانی این امکان را می‌دهد که به سادگی و بدون هزینه‌های اضافی، ارز خود را انتقال دهند و از نرخ‌های رقابتی بهره‌مند شوند.